投资顾问哪家的好?

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这个问题的答案,应该从投资顾问行业说起。 投资顾问(Investment Consultant)是提供投资建议的专业人员。这些建议可能涉及购买、出售或持有某种资产,或对某一投资策略的建议。根据所提供的服务的对象不同,可分为个人投资顾问和机构投资顾问。 随着金融行业竞争的加剧以及客户对财富管理需求的高涨,各大银行、证券公司、期货公司、保险公司包括一些三方财富公司都设立了投资顾问部门或者相应的工作岗位,以提供给客户提供个性化的理财规划,同时满足公司拓宽业务渠道的需求。 当然也有不设置单独的投资顾问部门的,像一些大型的资管计划或者信托计划设立的产品机构,也会配备相应的投资顾问团队进行研究和技术支持。

目前在国内,个人理财市场中主要参与方分为金融机构与独立理财师两个群体。其中,金融机构主要是以各商业银行和保险公司的资管部为主,独立理财师则以第三方财富管理公司为主力军。

那么作为个人投资者,我们如何识别一个好的投资顾问呢? 首先,一个好的投资顾问一定是能够客观评价你的风险偏好的,并且根据你这个人的特征来制定你的资产配置方案。而不只是一个模棱两可的回答。

其次,一个专业的投资顾问一定是对你所投资的领域有着自己独到的见解且经过深入研究的。他可以为你梳理所面临的风险,告诉你该如何去应对,而不是对你敷衍了事或者直接给你一个他所谓的“万能”解药。

最后,一个好投资顾问应当是你财富的终生伴侣。当你需要他的时候,可以随时找到他。而不仅仅是买了他的产品就完事儿了。一个好的投资顾问,应该是与你共同分享人生喜悦的朋友。

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