基金公司归哪个部门?

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简单说, 公募基金公司归属证监会和基金业协会监管; 私募基金公司归属发改委、财政部等指导,在基金业协会备案。 但实际操作中,可能没有那么清晰。

比如,大家熟知的“某信财富”,其本质是证券公司,属于行业金融机构,受到中国证监会监管; 但其发行的产品,是标准化的公募基金产品,由基金登记结算机构——即基金业协会——进行注册和登记。 所以从监管的维度来看,其实也分不出什么区别。

再例如,国内最大的第三方基金销售公司“某家网”,其本质上也是互联网公司,属于电子商务企业,受电信管理部门监管;但其销售的基金产品,同样需要经过基金业协会的注册和审核,所以也有资格发行基金(自己不用募集,委托其他机构代销)。

从这个角度来看,互联网基金销售平台的业务属性比较模糊,既像金融企业,又不完全符合金融企业的监管要求。 但是,由于这些互联网企业主要经营的是基金销售渠道,且目前只有他们一家能够同时销售场外和场内基金产品,故此尽管有些混同,但是也没有人能真正管得住。 当然,如果是做基金投顾业务,那可是要受行业协会的严格监管了。

其实监管部门对于各类金融资产的监管体系都是相对独立的,没有相互之间直接交叉协调的机制。虽然都是叫“协会”,但其实都不是行业协会,只是部分协会有自己的网站,让大家以为它们是行业协会而已…… 这就有意思了是不是…

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