投资管理销售是做什么?

于久洲于久洲最佳答案最佳答案

谢邀! 投资管理销售,这个说法有点外行。公募基金行业,一般称呼买方营销(BU)或者渠道销售 (DS)。 两者都是负责基金的卖方业务,即把公司的产品推给银行、券商、信托公司等机构客户进行销售。 但两者的着眼点和具体的工作内容是有区别的。

1. BU的主要工作内容是进行公司基金产品的研策,并根据策略实施进行销售计划的制定和执行。所以其重点在于基金产品的研究和策略的落地。日常的工作就是和投研团队一起讨论市场,制定策略,并推动策略在渠道内的落实。

2. DS的日常工作主要是对接具体的渠道商,包括银行的理财部、证券公司、基金公司的经纪业务部和总部渠道部。因此对于基金产品的了解深入度高,但每个渠道的特点又不一样,需要分别应对。日常主要是接触具体的渠道需求,进行基金产品匹配,并组织渠道商进行路演和推介会,签订代销协议并跟踪执行情况。 所以从工作内容上来讲,BU和DS都是围绕怎么把基金产品卖出去所进行的谋划和推进。只是BU更加宏观和整体,而DS更偏重细节和落地。

目前随着互联网金融的快速发展,各种第三方基金销售机构如雨后春笋般出现。对传统金融机构的冲击较为厉害的是代销体系。因此各公募基金公司在组建自己的BU的时候,会受到来自公司的内部和外部双重的压力,需要做好打持久战的准备。

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